Persoonlijke Financiële Planning
Uw financiële situatie helder en overzichtelijk in kaart
Ook al gaat het bij uw financiële planning om geld en de planning daarvan, het persoonlijke aspect moet voorop blijven staan. Geld is alleen een hulpmiddel om uw persoonlijke doelstellingen te verwezenlijken. Daarbij is het heel belangrijk dat u inzicht en overzicht hebt over uw gehele financiële leven, nu en in de toekomst. Alleen dan kunt u bewust de juiste keuzes maken en krijgt u een goed overzicht. Wij helpen u hier graag bij.
Wij doen dat door een financieel plan te maken waarin u precies kunt zien wat uw huidige financiële situatie is bij leven, overlijden, arbeidsongeschiktheid en werkeloosheid. We voegen daar uw wensen aan toe en natuurlijk de mogelijkheden die er zijn om uw wensen vorm te geven.
Meestal komt u bij ons met een bepaalde vraag. Zo’n vraag kan het gevolg zijn van veranderingen in uw persoonlijke omstandigheden. Hierbij kunt u denken aan ontslag: vervroegde uittreding; aankoop van een woning; studie van de kinderen; echtscheiding en overlijden. Dergelijke veranderingen hebben grote invloed op uw gehele financiële situatie, nu en in de toekomst. Het is onze doelstelling om niet alleen uw eerste vraag te beantwoorden, maar samen met u te kijken naar de verdere gevolgen en te zoeken naar passende oplossingen. Daarbij maken wij gebruik van alle beschikbare fiscale mogelijkheden. Op deze manier heeft u een goed inzicht en zijn uw financiën optimaal geregeld op basis van een gedegen plan. Daarnaast heeft u het gemak van één aanspreekpunt voor al uw financiële vragen.
Eén persoonlijk totaal advies
Inzicht en financiële rust
Grip op uw geldstromen
Duidelijkheid op korte en lange termijn
Fiscale en financiële optimalisatie
Figlo
Om uw financiële planning voor u inzichtelijk te maken en om er voor te zorgen dat deze snel en eenvoudig is aan te passen op uw veranderende situatie maken wij gebruik van Figlo. Figlo geeft ons de mogelijkheid om de gevolgen van wijzigingen in uw persoonlijke situatie op een heldere manier aan u te laten zien. Daarnaast kunt u door middel van een uw eigen inloggegevens alles nog eens rustig nalezen na afloop van het gesprek. Heeft uw al inloggegevens voor Figlo en wilt u inloggen op uw persoonlijke omgeving klik dan hier.
Beheer en Nazorg
Uw financiële leven is een dynamisch proces, waarbij het goed is periodiek of bij veranderingen opnieuw focus in uw persoonlijk financieel plan aan te brengen. Zo kunt u met een heldere visie grip op uw inkomen en vermogen behouden. Middels onze servicemodule Persoonlijke Financiële Planning zorgen wij er voor dat uw persoonlijk financieel plan up to date is en blijft passen bij uw veranderende situatie.
Deze module geeft u de mogelijkheid om ingrijpende veranderingen in uw persoonlijke situatie, zoals veranderingen in uw gezinssituatie, inkomen of vermogen met ons te bespreken en gezamenlijk de vervolg stappen te bepalen. Daarnaast volgen wij de veranderingen in wet en regelgeving en beheren wij uw financiële producten, voeren wij waar nodig overleg met uw accountant notaris of de fiscus en krijgt u toegang tot uw digitale huishoudboekje. Hierdoor bent u altijd verzekerd van professioneel en adequaat advies. Naast deze doorlopende diensten verzorgen wij ook iedere drie jaar een volledig update van uw Persoonlijke Financiële Planning, welke wij uitgebreid met uw bespreken.
Kosten van ons advies
Om u objectief en passend te kunnen adviseren hebben wij voor een eerlijke en volledig transparante kostenstructuur gekozen. Wij hanteren daarom een rechtstreekse beloning gekoppeld aan onze diensten. U betaalt hiervoor veelal eenmalig een vast bedrag, soms werken wij voor specifieke opdrachten op basis van een uurtarief. Een specificatie van onze huidige tarieven kunt u terug vinden in onze brochure welke u hier kunt downloaden.
Dienstverleningsdocument
Onze overige diensten
Wilt u weten wat wij nog meer voor u kunnen beteken, klik dan op één van de onderstaande afbeeldingen voor meer informatie over onze andere adviesonderdelen.